女子銀行存5萬為什麼被要求出具收入證明 存錢要出具收入證明真的嗎

去銀行存5萬，被要求出具收入證明？浙江一位儲户被弄懵了，大額現金存取這麼麻煩嗎？近日，浙江湖州一位女士發佈視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。

1月31日，湖州一位女士發佈視頻稱，去銀行存5萬，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，櫃員問她，在哪裏上班、錢從哪裏來，還要收入證明，讓她很不舒服。於是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鍾就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年，央行曾發佈關於存取款的新規,確實有5萬元以上現金存取業務的相關規定。不過在正式實行前，新規就由於“技術原因”暫緩執行。

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》，並於2022年3月1日起施行。

其中提到：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客户身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。

目前，浙江省執行的大額現金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，並説明錢的去向或者來源。

不過記者瞭解到，各家銀行執行的標準不一。“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲户填表。”建行櫃員説。

“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，後台需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什麼證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子。”工行某支行工作人員表示。

“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記。”華夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲户提供基礎的身份信息以及款項來源。

什麼是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金匯款等交易行為。金融機構需要開展客户盡職調查，留存客户的有效身份證信息複印件等文件。“很多客户感到不理解，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規定和要求，我們需要進行留檔。”上述負責人説。

這個規定對絕大多數的普通儲户不會產生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客户，可能幾天才能碰到一個，多數是有訂婚、結婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業務量佔比都不多。”她説。

相比存錢，各家銀行網點對取錢限額的執行標準更低。多數銀行建議儲户，超過5萬元，就需要提前至少一天向網點預約。

重磅新規！

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》，並於2022年3月1日起施行。

《辦法》第九條規定：開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兑業務的機構在辦理以下業務時，應當開展客户盡職調查，並登記客户身份基本信息，留存客户有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件：

（一）以開立賬户或者通過其他協議約定等方式與客户建立業務關係的；

（二）為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規定：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客户身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。