中小銀行專項債發行提速 年內發行超1500億

近年來，中小銀行在促進經濟發展和金融體系穩定方面發揮着重要作用，而且為了增強中小銀行的資金實力和風險抵禦能力，專項債發行成為了一種重要的融資方式，下面就一起去看看具體情況吧!

中小銀行專項債發行提速

中小銀行資本狀況持續承壓受到關注。今年以來，各省份仍將“支持中小銀行防範化解風險”作為工作的重點之一。

近日，河南省財政廳披露“2023年河南省支持中小銀行發展專項債券——2023年河南省政府專項債券(五十九期)”的發行計劃。據第一財經記者不完全統計，年內，已有15個省市共發行17只專項債券化解中小銀行資本風險。此外，深化股權結構和公司治理改革也被視為中小銀行化險的重要途徑。

年內發行超1500億

今年以來，中小銀行持續面臨資本消耗快、資本充足率水平偏低、資本補充渠道窄的局面。

一方面，中小銀行的資本充足率長期處於行業平均水平以下。國家金融監督管理總局網站最新數據顯示，截至今年三季度末，全國商業銀行的資本充足率為14.77%，城商行、民營銀行、農商行的資本充足率均位於行業整體水平下方，分別為12.54%、12.15%、12.07%。

另一方面，中小銀行資本補充方式相對比較單一。不同於大型銀行可以通過首次公開募股、永續債、可轉債、二級資本債等工具進行資本補充，中小銀行主要依賴於內源性的資本補充方式。2020年7月，中央允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本金，開闢了中小銀行資本補充的一條新渠道。當年12月，支持中小銀行專項債開始發行。2021年，中小銀行專項債累計發行突破2000億元后，2022年有所回落，今年至今發行節奏再提速。

根據上述河南省財政廳近日披露的支持中小銀行專項債發行計劃，其規模為282億元，期限為10年，募集資金將為河南省內26家中小銀行提供資本補充。

據Wind數據，截至目前，今年年內共有15個省(市、區)總計發行17只中小銀行專項債券(包括將於11月28日發行的上述河南中小銀行專項債在內)，涉及大連、黑龍江、廣西、內蒙古、寧夏、遼寧、安徽、河北、新疆、陝西、四川、雲南、廣東、河南。實際發行總額度超1500億元，為去年全年630億元實際發行總額的兩倍多;平均發行利率為2.73%。截至目前，中小銀行專項債累計發行已超過4000億元。

其中，遼寧年內發債規模最大，該省在今年4月分別發行了250億元、150億元額度的專項債，用以補充盛京銀行及遼寧省級農商行的資本金。內蒙古於4月發行了200億元專項債，為省內26家銀行注資。黑龍江省於3月、4月分別發行了100億元、90億元兩期專項債，分別注資哈爾濱銀行和黑龍江大慶農商銀行、黑龍江杜爾伯特農商行。

“中小銀行專項債資金能緩解一時之憂，但仍要繼續關注後續風險。”某國有行金融研究中心宏觀經濟與政策團隊負責人對第一財經記者説，一方面，專項債到期後銀行資本可能繼續承壓，另一方面，若發行時未明確地方政府的還款責任，中小銀行專項債償付能力更應受到重視，此外，債券資金的會計屬性為銀行負債，或會在無形中增加銀行的成本。