基金淨值是什麼意思 基金淨值是什麼意思通俗一點

基金淨值是每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。無論什麼基金，在最開始發行的時候都要把基金總額劃分成等額的整數份，基金淨值可以理解為其中一份基金的“價格”，也就是基金的單價。

基金淨值分為單位淨值和累計淨值這兩種，單位淨值是基金單位份額的價格。單位淨值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券的價值加總，並扣除相關的費用，將餘額除以總份額。

而累計淨值則是在單位淨值的基金自從上市以來，累計相加得來的淨值，也就是累計淨值就是單位淨值加上基金以往的所有單位分紅的總和。

總而言之，基金淨值是在進行基金交易的依據，但是基金的總資產並不是固定的，它會隨着基金投資的股票，債券，貨幣等市場價格的波動而變化，所以每天收市後，基金淨值都重新進行計算。