銀行卡流水多少算異常 什麼是銀行卡流水異常

      異常交易和銀行卡流水多少沒有直接關係。被銀行判定為異常交易的原因主要有：1、短期內資金分散轉入、集中轉出。2、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付。3、長期閒置的賬户突然啟用。4、避税型離岸金融中心之間的資金往來。5、與財務狀況不符。6、多開户、銷户。7、經常存入境外開立的支票。8、資金的來源和用途可疑。

有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：

1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬户將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。

2、客户資金賬户原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。

3、客户短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬户。

4、客户長期不使用的銀行卡賬户，其資金賬户卻突然發生大量的資金收付。

個人銀行卡會被監控只要是為了加強對賬户交易的監管，規範賬户之間的交易行為，防止相關的犯罪活動的出現。各大金融營業機構實時對賬户之間的大數額，或可疑性交易進行備案、跟蹤、調查，必要時還要上報。主要是為了防止不法分子通過多次轉錢的手段，進行洗黑錢的違法行為。